FinCEN의 카지노용 AML 업데이트

 FinCEN의 카지노용 AML 업데이트 

올해 ACAMS 연례 AML 및 금융 범죄 회의에서 Kenneth Blanco 이사는 FinCEN이 비용을 절감하고 도박꾼을 유지하기 위해 규정 준수 예산을 줄이는 것을 국가 안보 문제로 간주하며 기관이 이 문제를 가볍게 여기지 않을 것이라고 경고했습니다.   카지노사이트

"따라서 비용을 줄이고 도박꾼을 유지하려는 카지노에서 일부 규정 준수 예산이 삭감된다는 소식을 들을 때 걱정이 됩니다. 분명히 말하자면, 우리는 규정 준수 문화를 진지하게 받아들입니다. 이것은 국가 안보 문제입니다. 가볍게 생각할 문제가 아니며 가볍게 여기지 않을 것입니다." 

Blanco 이사는 또한 기관이 2018년 이후 카지노 또는 카드 클럽에 대한 집행 조치를 공개적으로 발표하지 않았기 때문에 기관이 업계가 어떻게 돌아가는지 보고 있지 않다고 게임 업계에 경고했습니다. 

"FinCEN은 모든 금융 기관의 규정 준수를 지속적으로 살펴보고 있으며 BSA를 위반하는 금융 기관을 식별하면 주저하지 않고 조치를 취할 것입니다. 모든 집행 조치가 공개되는 것은 아니라는 점에 유의하는 것도 중요합니다. FinCEN은 종종 금융 기관에 경고 서신을 보내 사건을 종결하거나 추가 검사를 수행하도록 위임된 검사관에게 사건을 회부합니다." 

카지노 산업 동향 

2019년에 보고된 의심스러운 활동 측면에서 "대규모 거래가 있는 최소 게임"은 5,000건 이상의 의심스러운 활동 보고서("SAR")로 가장 많이 보고된 활동이었습니다. 기타 자주 인용되는 의심스러운 활동은 다음과 같습니다. 

CTR 임계값 미만 거래 

알 수 없는 칩 소스 

두 명 이상의 개인이 함께 작업 

CTR 요구 사항을 피하기 위한 거래 변경 또는 취소 

자금 출처 의혹 

스포츠 베팅, 버려진 잭팟 및 청구서 스터핑과 관련된 의심스러운 활동은 "기타" 상자를 선택한 사람들을 위한 SAR 양식에 자주 인용되었습니다. 

앞으로 카지노와 카드 클럽은 스포츠 베팅과 모바일 게임 제품을 기존 AML 프로그램에 통합해야 합니다. "스포츠 베팅 및 카지노를 통해 실행되는 기타 모바일 게임 서비스는 다른 제품 및 서비스와 다르지 않습니다. FinCEN은 카지노 또는 카드 클럽이 잠재적으로 의심스러운 활동에 대해 스포츠 베팅 프로그램을 모니터링할 것으로 예상합니다. 여기에는 모바일 앱을 통한 스포츠 베팅 제공이 포함됩니다." 

기관은 최근 소스 및 대상 정보, 파일 정보, 대상 사용자 이름, 시스템 수정 및 계정 정보에 이르는 사이버 지표를 보고할 수 있도록 SAR 양식을 업데이트했습니다. 

카지노에 대한 전환 가능한 가상 통화(CVC) 자문 

FinCEN의 CVC 지침에서 지적한 바와 같이 "온라인으로 운영되지만 미국에서 카지노로 사업을 할 수 있는 정식 라이선스 또는 승인을 받지 않은 인터넷 게임 사이트는 BSA를 구현하는 규정의 목적상 "카지노"가 아닙니다. 오히려 돈을 송금하는 역할을 했을 가능성이 큽니다. 송금인은 FinCEN에 정식 등록을 포함하여 BSA 및 해당 시행 규정에 따라 자신의 의무가 있습니다." 

현장에서 또는 모바일 애플리케이션을 통해 고객으로부터 CVC를 수락하는 카지노 및 카드 클럽은 이것이 정책, 절차, 내부 통제 및 위험 평가에서 설명되는지 확인해야 합니다. 또한 CVC 거래에 대한 실사를 검토하고 수행하는 방법도 고려해야 합니다. 그들은 또한 "CVC의 출처를 결정하기 위해 블록체인 분석을 어떻게 수행할 것인가?"와 같은 질문에 답할 준비가 되어 있어야 합니다. "CVC 관련 지표를 SAR 서류에 어떻게 통합할 것인가?" 

후원자 관련 위험 

Blanco 이사는 특정 고객 관련 위험에 대해 언급하지 않았지만 이는 게임 업계의 규정 준수 팀에 대한 영원한 관심사입니다. 

이전 ACAMS 회의 패널에서 Caesars Casino의 AML/OFAC 규정 준수 책임자인 Benjamin J. Floyd 수석 부사장은 자신의 조직이 고객 관련 위험에 대해 엔터프라이즈 접근 방식을 취하고 있다고 말했습니다. 임시 접근 방식에서 고위험 플레이어/고객에 초점을 맞춘 접근 방식으로 발전했습니다. 그들은 또한 위험을 평가하기 위해 더 많은 요소를 사용하여 더 정교해졌고, 지난 3년 반 동안 수집한 데이터를 통해 카지노는 상위 플레이어뿐만 아니라 고위험 손님에 집중할 수 있었습니다. 

카지노의 실사가 은행과 어떻게 다른지에 대해 논의할 때 고객의 수와 관계의 특성을 고려할 때 카지노는 모든 사람을 은행과 같은 방식으로 알 수 없다는 데 동의했습니다. Stations Casinos의 AML 규정 준수 부사장인 Paul Camacho에 따르면 법 집행 기관에 가장 중요한 정보는 직원의 머리 속에 있습니다. 거래 정보도 중요하지만 호스트가 플레이어에 대해 배우는 것도 중요합니다. 

Cosmopolitan Las Vegas의 AML 규정 준수 이사인 Krystal Saab은 직원 교육의 중요성과 경영진이 호스트와 관계를 구축하여 고객에 대한 우려나 의심을 공유할 가능성이 더 높다고 강조했습니다. 같이 

업데이트: Island Resort and Casino, 5월 16일 재개장 

소식 

게시일: 2020년 5월 1일/12:57 PM EDT/업데이트: 2020년 5월 6일/10:02 AM EDT 

크레딧: 아일랜드 리조트 앤 카지노 

업데이트: Island Resort and Casino는 5월 5일 Facebook 게시물에서 "볼 수 없는 상황으로 인해 Island Resort and Casino의 재개장이 5월 16일 토요일로 연기되었습니다."라고 발표했습니다. 

다른 세부 사항은 제공되지 않았습니다. 

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미시간주 해리스(WJMN) – 해리스의 아일랜드 리조트 앤 카지노(The Island Resort and Casino)가 5월 6일 슬롯 플로어, 빙고, 식음료 서비스를 시작으로 단계적으로 재개장할 계획이라고 금요일 발표했다.  온라인카지노

이 시설은 수요일 오전 8시에 다시 문을 열 예정입니다. 골프 코스는 5월 8일에 개장하고 호텔은 5월 13일부터 운영을 재개합니다. 스파, 컨벤션 센터, 테이블 게임 및 쇼룸은 향후 재개장 날짜에 대해 아직 검토 중입니다. 

카지노 총지배인 Tony Mancilla는 지금이 재개장할 적기라고 믿습니다. 

"우리는 다른 사람들이 하는 일을 하고 있다고 느낍니다. 호텔이 열려 있고 레스토랑이 열려 있습니다. 우리는 그런 것들을 가지고 있습니다. 유일한 차이점은 슬롯 바닥입니다. 우리는 이를 깨끗하게 유지할 수 있으며 고객 스스로도 안전하다고 생각합니다."라고 Mancilla가 말했습니다. 

목요일, Gretchen Whitmer 주지사는 극장, 바, 카지노 등과 같은 공공 시설의 특정 장소를 일시적으로 폐쇄하는 이전 명령을 연장하는 행정 명령 2020-69에 서명했습니다. Island Resort and Casino는 Hannahville 인디언 커뮤니티 소유입니다. 주지사의 명령에 따른 카지노는 주에서 규제합니다. 

"주지사의 명령에 따르면 그 카지노는 디트로이트의 핫스팟에 있습니다. 그들이 관할하는 3개의 카지노는 이 모든 일이 일어나는 곳의 한가운데에 있으며 이는 의미가 있습니다. 여기 U.P.에 있는 우리에게는 의미가 없습니다. 가볍게 맞았습니다."라고 Mancilla가 말했습니다. 

Mancilla는 모든 잠재 고객이 여행을 계획하기 전에 절차를 검토할 것을 권장합니다. 

Island Resort and Casino COVID 플랜은 여기에서 다운로드할 수 있습니다.다운로드 

"고객 측에서는 문에 들어올 때 체온을 확인합니다. 그들은 4개의 출입구를 통해서만 들어올 수 있으며, 그곳에서 보안요원이 맞이합니다. CDC 지침에 따라 100도 이상의 온도가 있으면 들어올 수 없습니다."라고 Mancilla가 말했습니다. 

Mancilla는 고객이 마스크를 원하면 사용할 수 있지만 카지노에서는 사람들이 마스크를 착용하도록 요구하지 않을 것이라고 말했습니다. 계산원의 줄이 멀어집니다. 다른 모든 의자는 슬롯 바닥에서 제거되었습니다. 

Mancilla는 "일단 사람들이 시설에 들어가면 스스로를 돌볼 책임이 있습니다. 

직원 쪽에서는 한 문으로 들어와 체온을 확인합니다. 대부분의 직원과 고객을 분리하는 플렉시 유리 스크린이 있을 것입니다. 슬롯머신을 포함한 시설물에 대한 정기 청소는 계속됩니다. 

"우리는 그들이 음식과 음료수 테이크아웃으로 주에서 하는 일을 따르고 있습니다. 우리는 골프에 대한 지침을 따를 것입니다."라고 Mancilla가 덧붙였습니다.  바카라사이트

Mancilla는 처음 몇 주 동안 카지노에 다시 오는 사람들의 수가 적을 것이라고 믿습니다. 그는 고객이 사람의 수를 보고 불편함을 느끼면 집에 머물지 집에 갈지 결정하는 것은 개인에게 달려 있다고 말합니다. 

Mancilla는 카지노의 거의 850명의 직원 중 200명이 필수적이며 계속 일하고 있다고 말했습니다. 여기에는 이사, 관리자 및 유지 보수 부서의 전문 지식을 가진 사람들이 포함됩니다. Mama